我国银行和信用社开展储蓄业务的基本原则是“存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密”。近日,“个人现金存取超5万需登记”登上各大平台热搜,引发全民关注。那么,2022年个人现金存取相关最新规定是怎样的?存取现金超5万登记有啥影响? 一、2022年个人现金存取相关最新规定 近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)。该办法自2022年3月1日起将正式实施。 《办法》第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,遵循大额现金管理的相关规定。 二、个人现金存取超5万登记有啥影响? 居民存取现金便利程度不会受到影响。因为从现实情况来看,现在银行转账、手机移动支付使用频次加大,日常使用现金的场景变少。另外,即便需要去存取超过5万元现金,需要的只是如实登记来源和用途。 三、为什么出台个人现金存取相关规定? 1、实施该《办法》目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。因为在日常生活中,许多不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为,给日后的案件侦破工作带来了极大的难度。因此实行大额资金登记核实制度,可以有效地保留必要的有用信息,既可以震慑违法犯罪活动,也可以为违法案件的侦破提供必要的线索,因此对于稳定金融秩序、打击洗钱、犯罪等活动具有积极的推动作用。 2、为即将到来的数字人民币的全面推广做好铺垫工作,可以让大家逐渐适应资金的追踪溯源、查询踪迹,好让大家更好地接受数字人民币。 可以知道,2022年3月1日起,实行存取现金超5万需登记的规定,但是不会对老百姓存取现金便利程度造成影响,所以大家完全不必过分的担忧。 |
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